Bạn thường hay nghe về tỷ giá hối đoái nhưng không biết đó là gì? Bạn đang có nhu cầu tham gia vào thị trường ngoại hối nhưng chưa hiểu rõ bản chất của nó? Trong thị trường ngoại hối có rất nhiều những khái niệm phức tạp mà nếu không phải là người trong ngành sẽ khó có thể hiểu được. Chính vì vậy mà hôm nay nganhang24.vn sẽ cùng bạn tìm hiểu xem ký quỹ trong giao dịch ngoại hối Forex là gì nhé.
Trước khi tìm hiểu về khái niệm ký quỹ trong giao dịch ngoại hối thì trước mắt chúng ta hãy cùng tìm hiểu xem ngoại hối là gì và sàn giao dịch ngoại hối diễn ra như thế nào nhé.
1. Ngoại hối Forex là gì?
Ngoại hối thường được viết tắt là Forex (Foreign Exchange) hay FX. Ngoại hối được hiểu là kinh doanh các loại tiền tệ giữa các quốc gia khác nhau với nhau hay có thể hiểu đơn giản là trao đổi tiền tệ toàn cầu trên một thị trường tập trung.
Thị trường ngoại hối được coi là một trong những thị trường tài chính lớn nhất và có mức thanh khoản cao nhất trên toàn cầu với khối lượng giao dịch trung bình hằng ngày khoảng 5 nghìn tỷ USD.Giao dịch ngoại hối được xem như là một hình thức mua bán trong đó tiền giống như một món hàng. Tiền giao dịch thông qua môi giới hoặc trực tiếp theo từng cặp.
Trên thế giới hiện nay có rất nhiều người thực hiện giao dịch ngoại hối với những mục đích khác nhau. Ví dụ có những người giao dịch nhằm tạo lợi nhuận, một số người thì giao dịch để phòng ngừa rủi ro, còn một số khác thì họ chỉ giao dịch vì cần ngoại tệ dể thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ.
2. Những ai được phép giao dịch trên thị trường ngoại hối?
Không phải bất kì ai cũng có thể tham gia giao dịch trên thị trường ngoại hối. Một số những người và tổ chức có thể tham gia sẽ được liệt kê dưới đây:
- Chính phủ và ngân hàng trung ương
Các chính phủ của những quốc gia lớn và các ngân hàng trung ương của họ như: Cục dự trữ Liêng Bang, ngân hàng Trung ương Anh Quốc và Ngân hàng trung ương Châu Âu. Đó chính là những thành phần tham gia lớn nhất trên thị trường ngoại hối và cũng là những đối tượng có quyền lực nhất đối với các chính sách tiền tệ.
- Các ngân hàng lớn
Các giao dịch ngoại hối được thực hiện bởi thành phần tham gia giao dịch chính là các ngân hàng thương mại, điều đó giải thích cho lý do vì sao mà báo giá tiền tệ luôn được thiết lập tại các thị trường liên ngân hàng.
- Các nhà môi giới
Thông qua các sàn giao dịch ngoại hối trực tuyến, các nhà môi giới cung cấp quyền tiếp cận thị trường tiền tệ trên toàn cầu cho các nhà đầu tư khác nhau có nhu cầu.
- Những nhà đầu tư lẻ
Theo khảo sát thì gần như 1/3 khối lượng giao dịch ngoại hối trên thế giới hiện nay chủ yếu là do những nhà đầu tư lẻ thực hiện, họ là những người được tiếp cận với thị trường ngoại hối thông qua những nhà môi giới.
3. Các công cụ tài chính trên thị trường Forex là gì?
- Kỳ hạn
Hệ thống giao dịch này được hiểu là một kỳ hạn định trước mà cả người mua và người bán đều đã thõa thuận. Tiền không được chuyển đổi nếu chưa đến kì hạn đã thõa thuận và khi đến kỳ hạn thì các giao dịch đều phải được thực hiện dù cho tỷ giá thị trường sau đó là bao nhiêu.
- Tương lai
Kì hạn khi được tiêu chuẩn hóa thành hợp đồng và thường được mua bán dựa trên một sàn giao dịch tạo ra cho mục đích này. Các hợp đồng tương lai sẽ bao gồm một khoản tiền lãi nào đó và thông thường độ dài trung bình của loại hợp đồng này là khoảng 3 tháng.
- Quyền chọn
Quyền chọn là quyền mà chủ sở hữu có quyền trao đổi 1 đồng tiền này thành 1 đồng tiền khác tại một tỷ giá đã được thõa thuận trước đó. Thị trường quyền chọn được xem là thị trường sâu nhất, lớn nhất cho bất kỳ quyền chọn nào trên thế giới.
Sau khi đã có thể hiểu được cụ thể về thị trường ngoại hối, chúng ta sẽ tiếp tục tìm hiểu thêm một số khái niệm ký quỹ trong giao dịch ngoại hối Forex nhé.
4. Ký quỹ trong giao dịch ngoại hối Forex là gì?
4.1. Ký quỹ là gì?
Kí quỹ Forex được xem như là một khoản tiền ký gửi mà một nhà giao dịch đặt làm tài sản thế chấp để bắt đầu cho một giao dịch mới. Đây là một phần vốn của chủ sở hữu tài khoản được đặt sang một bên và được chỉ định làm tiền ký gửi, chứ không phải là một khoản phí hoặc là chi phí giao dịch.
Về mặt kĩ thuật, ký quỹ được phân làm hai loại như sau:
- Loại 1 là ký quỹ ban đầu: đó chính là số tiền đầu tiên bạn đặt trong tài khoản của mình để bắt đầu giao dịch.
- Loại 2 là ký quỹ duy trì: tức là bất kỳ một khoản tiền bổ sung nào mà mỗi nhà môi giới yêu cầu bạn thêm vào để giữ tỷ lệ tiền lương.
4.2. Đòn bẩy là gì?
Để các nhà giao dịch tăng số tiền đầu tư trong thị trường thì đòn bẩy được xem là một công cụ tài chính hữu ích giúp. Nó được thực hiện bằng cách mượn một khoản tiền từ nhà môi giới, nhưng nhà đầu tư lại phải ký quỹ một khoản tiền trong tài khoản đòn bẩy. Tuy nhiên, sẽ không sai khi nói đòn bẩy chính là con dao 2 lưỡi khi có thể nhanh chóng mang lại một nguồn lợi nhuận lớn nhưng cũng có thể gây thua lỗ nhanh không kém.
Đòn bẩy cao thường kéo theo những rủi ro cao, rất khó có thể tránh khỏi những rủi ro đến từ đòn bẩy. Đặc biệt đối với những nhà đầu tư mới, những nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm thì không nên thực hiện giao dịch bằng đòn bẩy, hoặc nếu có cũng đừng nên mở với khối lượng tối đa.
Đòn bẩy và ký quỹ có mối liên hệ chặt chẽ với nhau, khi mức ký quỹ càng cao thì mức độ đòn bẩy được sử dụng càng thấp. Đòn bẩy có khả năng tạo ra lợi nhuận rất lớn, tuy nhiên bạn cũng cần lưu ý rằng đòn bẩy có thể khác nhau ở các nhà môi giới và sẽ khác nhau ở những khu vực pháp lý khác nhau.
4.3. Tỷ lệ ký quỹ trong Forex là gì?
Tỷ lệ ký quỹ trong Forex chính là khoản tiền đặt cọc cần có để mở một giao dịch với giá trị cao hơn. Phần trăm ký quỹ tùy thuộc vào đòn bẩy mà nhà giao dịch sử dụng. Bạn có thể đặt tỉ lệ ký quỹ từ 0,2 % đến 100 % trên tổng giá trị của một giao dịch.
4.4. Mức ký quỹ là gì?
Mức kí quỹ Forex được tính là giá trị phần trăm dựa trên số tiền ký quỹ có thể được sử dụng so với mức ký quỹ đã dùng. Hay cũng có thể hiểu theo cách đơn giản hơn thì đó chính là tỷ lệ vốn chủ sỡ hữu so với tỷ lệ ký quỹ. Công thức đó được tính như sau: Mức kỹ quỹ = (vốn sử hữu/ mức ký quỹ đã dùng)*100.
Các nhà môi giới thường sử dụng mức ký quỹ để theo dõi việc các nhà dầu tư có đảm nhận được việc mở lệnh giao dịch mới hay không. Phụ thuộc vào những nhà môi giới khác nhau mà sẽ có các giới hạn mức ký quỹ khác nhau nhưng đa phần họ đều đặt giới hạn này ở mức 100%.
Việc đóng một lệnh giao dịch thua lỗ thông thường sẽ làm cho mức ký quỹ Forex cao hơn 5% .Bởi sau khi đóng giao dịch nó sẽ giải phóng mức ký quỹ của vị trí đó làm cho mức ký quỹ tăng lên. Nếu trong thời gian đó bạn thực hiện các lệnh giao dịch khác mà vẫn tiếp tục thua lỗ, mức ký quỹ đạt mức 5% một lần nữa thì bạn sẽ chỉ bị đóng một lệnh giao dịch thua lỗ khác bởi hệ thống.
4.5. Số dư ký quỹ trong ngoại hối là gì?
Đây là số tiền không hề liên quan đến bất kì một giao dịch nào và bạn cũng có thể sử dụng nó để mở ra nhiều lệnh giao dịch khác. Số dư ký quỹ sẽ tăng lên nếu việc mở lệnh giao dịch giúp bạn thu được nguồn lợi lớn và tăng đưuọc số vốn sỡ hữu của mình lên.
Trong trường hợp bạn có một số lệnh giao dịch và một số lệnh đang chờ xử lý diễn ra đồng thời và thị trường muốn kích hoạt một trong những lệnh đó, nhưng số dư ký quỹ của bạn không đủ thì lệnh chờ sẽ không được kích hoạt và có thể tự động hủy.
5. Yêu cầu ký quỹ được thực hiện như thế nào?
Đây có thể được xem là cơn ác mộng đối với những nhà giao dịch Forex chuyên nghiệp, kinh nghiệm thương trường lâu năm. Bởi đó là lúc mà các nhà môi giới sẽ thông báo cho bạn về số tiền ký quỹ của bạn giảm xuống dưới mức tối thiểu bắt buộc có thể, do những lệnh giao dịch của bạn thất bại vì đi ngược với xu hướng của thị trường hối đoái.
Yêu cầu ký quỹ có thể được thực hiện trong những giai đoạn biến động của thị trường và khi các thông tin kinh tế được phát hành, bạn cần chú ý đến những thời điểm này để không bị gọi ký quỹ một cách đáng tiếc.
Yêu cầu ký quỹ thuờng được biểu hiện dưới dạng phần trăm, khi yêu cầu ký quỹ xuống dưới mức phần trăm quy định thì lệnh giao dịch ký quỹ và tất cả các lệnh giao dịch sẽ tự động đóng. Hầu hết các nhà môi giới yêu cầu mức ký quỹ cao hơn vào cuối tuần và thực tế cho thấy rằng, nếu lệnh gọi ký quỹ trong tuần có thể có 1 % nhưng nếu bạn muốn giữ lại lệnh cuối tuần nó có thể tăng lên 2 % hoặc có khả năng cao hơn. Mức yêu cầu ký quỹ cũng có thể bị hạn chế bởi các tổ chức quản lý tài chính.
Tất cả những giao dịch ký quỹ có thể ảnh hưởng tích cực và tiêu cực, những lợi nhuận và thua lỗ có khả năng được tăng cường nghiêm trọng. Một sự ký quỹ sẽ được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm của tất cả các lệnh đã mở. Hầu hết các yêu cầu ký quỹ của Forex đều được ước tính khoảng từ : 0,25 % -0,5 % -1 % -2%. Bạn có thể tính toán được đòn bẩy tối đa của bạn có thể sử dụng dựa trên mức ký quỹ được yêu cầu bởi nhà môi giới Forex.
Trong việc kêu gọi ký quỹ Forex, bạn có thể sẽ không nhận được bất kỳ một thông báo nào trước khi vị trí của bạn bị thanh lý bởi các nhà môi giới. Các nhà môi giới làm điều này để có thể giúp ngăn tài khoản của bạn rơi vào số âm.
Để hạn chế các cuộc gọi ký quỹ thì tốt hơn hết bạn phải xem xét và thực hiện hành động quản lý rủi ro trong tất cả các giao dịch của mình. Khi quản lý hiệu quả được các rủi ro tìm ẩn đó, bạn sẽ có thể dễ dàng nhận thức rõ và có thể tự đoán được và tránh được những rủi ro đó.
6. Những thuật ngữ ký quỹ dùng trong giao dịch ngoại hối?
- Vốn chủ sở hữu: chính là số dư tài khoản giao dịch sau khi cộng các khoản lời hiện tại và trừ đi các khoản lỗ hiện tại.
- Ký quỹ đã sử dụng: đây chính là những khoản ký quỹ từ một phần vốn của chủ sở hữu tài khoản và được đặt sang một bên để giữ cho giao dịch ký quỹ trong tài khoản hoạt động
- Ký quỹ còn lại: sau khi trừ tiền ký quỹ đã sử dụng, phần tiền còn lại từ vốn chủ sở hữu trong tài khoản được gọi là ký quỹ còn lại.
- Lệnh gọi ký quỹ: một khi vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn giảm xuống đến mức quy định chấp nhận được của nhà môi giới. Nếu không muốn tất cả các lệnh giao dịch bị thanh lý, bạn phải nhanh chóng nộp tiền, nếu không các nhà môi giới sẽ thực hiện thanh lý để đưa tỷ lệ vốn và yêu cầu ký quỹ trở lại mức mà các nhà môi giới có thể chấp nhận được.
- Yêu cầu ký quỹ: chính là số tiền gọi ký quỹ bởi các nhà môi giới, đây chính là số tiền cần thiết để thực hiện giao dịch có đòn bẩy.
- Mức ký quỹ ngoại hối: chính là thước đo mức độ rủi ro của tài khoản giao dịch.
Khi thực hiện giao dịch ký quỹ điều quan trọng nhất là bạn cần phải nhớ mức ký quỹ cần thiết cho mỗi vị trí giao dịch. Hãy tự đánh giá giữa số tiền ký quỹ và đầu tư để có thể tăng giảm mức ký quỹ và giảm mức sử dụng đòn bẩy, những điều này sẽ an toàn cho tài khoản giao dịch của bạn.
Giao dịch dựa trên mức ký quỹ có thể là một chiến lược mang đến nguồn lợi nhuận cao, nhưng đổi lại bạn phải tìm hiểu và đoán được tất cả những rủi ro có thể xảy ra. Bạn cần chắc chắc là mình đã đọc rõ thõa thuận ký quỹ giữa mình và những nhà môi giới, và bạn đã biết cách hoạt động của tài khoản ký quỹ của bạn. Nếu không hiểu, hay có bất cứ điều gì bạn không rõ hãy đặt câu hỏi để đảm bảo bạn hiểu và mọi thứ được rõ ràng.
Bạn thấy đấy, nếu không phải là một người “rành” về thị trường giao dịch ngoại hối thì thật khó để nắm bắt được hết những thông tin này. Nhưng cũng hi vọng thông qua bài viết ký quỹ trong giao dịch ngoại hối Forex là gì bạn có thểm hiểu thêm những kiến thức mới từ thị trường này.