Các quỹ mở được thành lập ngày càng nhiều. Quỹ mở vẫn cho phép bạn tự do làm điều mình thích mỗi ngày, trong khi tài sản của bạn được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia chuyên nghiệp của công ty quỹ mở. Nhưng quỹ mở nào đem lại lãi suất cao, số tiền đầu tư ban đầu thấp, danh mục đầu tư ít rủi ro. Mọi người hãy theo dõi bài viết so sánh, phân tích các quỹ mở ở Việt Nam của nganhang24.vn
1. Quỹ mở là gì?
Vận hành theo hình thức huy động vốn từ nhiều người có ý định đầu tư vào thị trường cổ phiếu và trái phiếu. Sau đó tiền của họ sẽ được đem đi đầu tư bởi sự nhận định từ một đội ngũ chuyên gia thuộc công ty quỹ. Đó là gọi là quỹ mở. Cái tên “mở” được lý giải xuất hiện từ việc mở không giới hạn về số nhà đầu tư tham gia cũng như thời hạn tham gia tại quỹ.
Quỹ mở là quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu đầu tư, được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ uy tín. Các chuyên gia đầu tư dày dặn kinh nghiệm của Quỹ sẽ đầu tư tiền vào chứng khoán (cổ phiếu hoặc trái phiếu) được sàng lọc và lựa chọn dựa trên yếu tố cơ bản của doanh nghiệp và định giá cổ phiếu/trái phiếu trên thị trường, giúp cho nhà đầu tư có lợi nhuận trong trung và dài hạn.
Quỹ Mở phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ không giới hạn. Sau đợt phát hành lần đầu ra công chúng, giao dịch mua/bán của Nhà đầu tư được thực hiện định kỳ căn cứ vào giá trị tài sản ròng trên 1 đơn vị quỹ (NAV/CCQ). Việc mua/bán lại được thực hiện trực tiếp với công ty quỹ
1.1. Quỹ mở dành cho ai?
Quỹ mở danh cho Nhà Đầu Tư:
- Chưa có đủ kiến thức chuyên sâu về tài chính, đầu tư
- Bận rộn, không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày
- Mong muốn đầu tư lâu dài
- Muốn có tính kỷ luật và tính tiện lợi
2. Lợi thế của quỹ mở so với các quỹ đầu tư khác
Mở tài khoản đơn giản
Để đầu tư vào quỹ mở, nhà đầu tư chỉ cần trải qua các thủ tục tương tự như mở tài khoản tiền gửi ở ngân hàng với thời gian nhanh chóng.
Số vốn thấp
Với một khoản đầu tư nhỏ, nhà đầu tư có thể tham gia đầu tư vào nhiều lĩnh vực khác nhau từ cổ phiếu, trái phiếu đến bất động sản trong khi đầu tư trực tiếp vào các lĩnh vực này rất khó có thể thực hiện trực tiếp với số vốn nhỏ. Số tiền tối thiểu tùy thuộc vào quy định của từng quỹ. Thông thường là 1 – 5 triệu đồng
Quản lý chuyên nghiệp
Quỹ Mở được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia tài chính, đầu tư có trình độ chuyên môn cao, giàu kinh nghiệm, am hiểu thị trường chứng khoán và có nguồn lực để chủ động mua, bán và theo dõi khoản đầu tư.
Tính linh hoạt
Quỹ mở được điều hành bởi 1 đội ngũ chuyên gia có kiến thức chuyên sâu. Họ luôn linh hoạt điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp với diễn biến phức tạp của thị trường. Chuyển đổi sang quỹ khác cùng thuộc nhóm được miễn phí hoặc phí rất thấp.
Đa dạng hóa danh mục
Quỹ Mở thường đầu tư vào các cổ phiếu của hàng trăm công ty của nhiều ngành nghề và nhiều loại trái phiếu khác nhau. Việc đa dạng hóa đầu tư này giúp giảm thiểu rủi ro. Với một số tiền nhỏ ban đầu Nhà Đầu Tư vẫn có thể tích lũy trong một chiến lược được đa dạng hóa tốt. Ngoài ra tài sản còn được phân bổ linh hoạt giữa cổ phiếu và các tài sản có thu nhập cố định như một giải pháp để tăng trưởng và đem lại thu nhập ổn định cho người sở hữu Chứng Chỉ Quỹ.
Khả năng sinh lời tốt
Đầu tư vào quỹ mở được đánh giá cho lợi nhuận cao so với việc gửi tiết kiệm ngân hàng. Lãi suất dự kiến trung bình là 12% so với mức lãi suất tiền gửi lý tưởng nhất cũng chỉ dừng lại ở mức đâu đó 9%. Hơn nữa, danh mục đầu tư đều được nghiên cứu kỹ lưỡng, đều là các chỉ số có tiềm năng nên lãi thu về cao.
Hạn chế rủi ro
Quỹ mở và Quỹ đóng đều là Quỹ đại chúng, tuy nhiên, điểm khác biệt đáng chú ý nhất đến từ việc Quỹ mở là loại hình có thể giúp nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ cho Công ty Quản lý quỹ tùy theo nhu cầu cá nhân. Việc này giúp tính thanh khoản được nâng cao, Nhà đầu tư có thể chốt lời hoặc hạn chế rủi ro nếu Quỹ hoạt động không hiệu quả.
Tính thanh khoản lớn
Trong trường hợp cần thiết, Nhà Đầu Tư cần phải sử dụng tiền, Chứng Chỉ Quỹ có thể chuyển thành tiền mặt nhanh chóng và dễ dàng. Nhà Đầu Tư có thể bán lại cho Quỹ một phần hoặc toàn bộ số Chứng Chỉ Quỹ đang sở hữu bất kỳ lúc nào
Tiết kiệm thời gian
Số vốn bỏ ra được quản lý chặt chẽ bởi Công ty quản lý Quỹ theo quy định trong điều lệ quỹ và quy định pháp luật. Nhà đầu tư không cần bỏ quá nhiều thời gian tâm sức vào việc phân tích mà có thể chuyên tâm cho công việc chính. Vì việc đầu tư đã có những chuyên gia dày dặn kinh nghiệm đầu ngành giúp họ tạo lợi nhuận
Minh bạch, rõ ràng
Quỹ được kiểm soát, giám sát chặt chẽ bởi Ban đại diện quỹ, Ngân hàng giám sát, Công ty kiểm toán và Ủy ban Chứng khoán Nhà Nước.
3. So sánh các quỹ mở ở Việt Nam
| Quỹ | So sánh |
| Quỹ đầu tư Vietcombank VCBF |
|
| Quỹ VinaCapital |
|
| Quỹ Manulife |
|
| Quỹ Bảo Việt |
|
| Quỹ MB Capital |
|
| Quỹ Techcombank Capital |
|
| Quỹ Techcombank Capital |
|
4. Quỹ mở nào đầu tư tốt nhất ở Việt Nam
4.1. Quỹ mở Vietcombank
Quỹ mở VCBF là Công ty liên doanh giữa Ngân Hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam và Tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments gồm có 3 quỹ chiến lược sau:
Quỹ cổ phiếu VCBF-BCF sẽ chủ yếu đầu tư vào một danh mục đa dạng các cổ phiếu niêm yết có giá trị vốn hóa thị trường lớn và có thanh khoản tốt trên 2 sàn chứng khoán lớn HSX và HNX. Quỹ xác định cổ phiếu được xem là có vốn hóa thị trường lớn là những cổ phiếu có vốn hóa thị trường lớn hơn vốn hóa thị trường của cổ phiếu có vốn hóa lớn thứ 100 được niêm yết trên HSX.
Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF -TBF sẽ linh hoạt trong phân bổ tài sản theo chiến lược đầu tư phòng thủ hoặc tăng trưởng tùy thuộc vào cơ hội đầu tư sẵn có tại các thời điểm khác nhau. Trong điều kiện thị trường lý tưởng, Quỹ VCBF-TBF sẽ đầu tư 50% giá trị tài sản ròng (NAV) vào cổ phiếu và 50% vào các tài sản có thu nhập cố định, có chất lượng tín dụng tốt.
Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu VCBF -FIF là quỹ mở trái phiếu với 100% tài sản của Quỹ được đầu tư vào các trái phiếu có chất lượng tín dụng tốt.
4.2. Quỹ Techcombank Capital
Được ra mắt bởi công ty cổ phần Quản lý Quỹ Kỹ thương – công ty thành viên thuộc ngân hàng TMCP Kỹ thương – một trong những ngân hàng thương mại hàng đầu Việt Nam. Mục tiêu của Techcom Capital là cung cấp các dịch vụ quản lý đầu tư và tư vấn tài chính doanh nghiệp bao gồm: tư vấn tái cơ cấu doanh nghiệp, tư vấn huy động vốn và tư vấn M&A.
Cả 2 quỹ đều hoạt động với thời gian không xác định và được giám sát bởi Ngân hàng TNHH MTV Standard Chartered (Việt Nam).
Quỹ cổ phiếu TCEF tập trung đầu tư vào nhóm cổ phiếu của các công ty đầu ngành hoặc có tiềm năng trở thành công ty đầu ngành, có vốn hóa lớn; nhóm cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt trong dài hạn và được kỳ vọng mang lại lợi tức cao cho các nhà đầu tư.
Quỹ trái phiếu TCBF tập trung đầu tư vào trái phiếu chính phủ hoặc trái phiếu doanh nghiệp được phát hành bởi những công ty lớn hoặc được các ngân hàng uy tín bảo lãnh, sẽ phù hợp với những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp hơn.
4.3. Bảo Việt Fund
Với 100% vốn của tập đoàn Bảo Việt có nền tảng hơn 50 năm của tập đoàn bảo hiểm lớn mạnh bậc nhất Việt Nam. Kết hợp cùng đội ngũ nhân sự thường xuyên được củng cố, được hoàn thiện, Baoviet Fund hiện đã khẳng định được vị thế là một trong những nhà đầu tư tài chính chuyên nghiệp hàng đầu trên thị trường Việt Nam. Quản lý các quỹ sau:
- Quỹ đầu tư giá trị Bảo Việt (BVIF)
- Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED)
- Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt (BVBF)
- Quỹ đầu tư Cổ phiếu Triển vọng Bảo Việt (BVPF)
Tổng tài sản quản lý quỹ tính đến ngày 31/3/2021 là 83.361 tỷ đồng. Quỹ luôn đóng vai trò là trụ cột trong hoạt động đầu tư của hệ thống Bảo Việt. Mọi hoạt động đầu tư luôn được thực hiện trên nguyên tắc an toàn, hiệu quả và tăng trưởng bền vững,kết quả đầu tư luôn đáp ứng kỳ vọng của khách hàng.
4.4. Quỹ đầu tư Manulife
Hầu hết các chuyên viên làm việc tại Manulife IM (VN) đều đạt chứng chỉ hành nghề chuyên môn theo quy định, cung cấp cho khách hàng đầy đủ các sản phẩm và dịch vụ tương xứng với đẳng cấp của một trong những công ty quản lý quỹ hàng đầu. Quỹ đầu tư Manulife sẽ phù hợp với từng đối tượng KH:
- Quỹ đầu tư cân bằng Manulife: Phù hợp với KH trung niên và lớn tuổi hơn, kỳ vọng sự tăng trưởng ổn định và ít biến động
- Quỹ đầu tư cổ phiếu Manulife: Phù hợp với đối tượng KH trẻ tuổi và năng động với mục tiêu tăng trưởng giá trị đầu tư trong trung và dài hạn
Nhà đầu tư có thể đầu tư tích lũy sớm và định kỳ để hưởng phí tham gia thấp và mức sinh lời “lãi kép” cho kế hoạch lâu dài. Theo thống kê có tổng 2200 nhà đầu tư đã gia nhập quỹ mở Manulife và đang cảm thấy hài lòng về lợi nhuận năm sau luôn cao hơn năm trước
4.5. Quỹ VinaCapital
3,3 tỷ đô la là tổng tài sản đầu tư do tập đoàn quản lý giúp VinaCapital giữ vị trí công ty quản lý quỹ lớn nhất Việt Nam. Là công ty quỹ tiên phong trên thị trường đưa ra các sản phẩm quỹ và dịch vụ mới. Với danh mục đầu tư đa diện và nghiên cứu sâu những chỉ số có tiềm lực mạnh
Với mức độ uy tín của mình VinaCapital cam kết miễn phí chuyển đổi quỹ cho các KH muốn chuyển quỹ. Như vậy, nếu nhà đầu tư cảm thấy muốn thử sức ở một quỹ mới thì thủ tục rất dễ dàng để thực hiện. Phải là quỹ hoạt động hiệu quả thì họ mới dám cam kết như vậy
5. Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở hiệu quả
5.1. Lập kế hoạch đầu tư
Cần làm việc với chuyên viên tư vấn vì họ sẽ giúp bạn xác định được mục tiêu đầu tư của mình. Kế hoạch đầu tư ngắn hạn hay dài hạn sẽ thích hợp với bạn. Nếu thời gian đầu tư là ngắn hạn, Chuyên viên Tư vấn Tài chính thường sẽ đề nghị những khoản đầu tư ổn định, ít biến động hơn. Với thời gian đầu tư dài hạn, biến động ngắn hạn có thể chấp nhận được.
5.2. Thái độ chịu đựng rủi ro
Đầu tư chắc chắn tồn tại rủi ro. Đó chính là lý do biết chấp nhận rủi ro là phản ứng cảm xúc cần thiết. Để tránh trường hợp bạn phản ứng theo cảm xúc khi thi trường biến động, bạn hãy trung thực đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro của bạn và hãy biến nó thành một nhân tố trong kế hoạch tài chính.
Sự sợ hãi hay quá phấn khích chỉ khiến bạn mất tiền mà phi vụ đầu tư không thật sự có lợi cho sức khỏe của bạn. Chính thái độ bình tĩnh giúp bạn xem xét cặn kẽ lý do bạn đã thất bại một lần . Sau đó sử dụng những kinh nghiệm đã học được để ứng dụng để phục hồi và xóa lỗ.
Chia sẻ kinh nghiệm và cách đầu tư vào các quỹ xem tại trang InfoFinance.vn
Trên đây là thông tin so sánh các quỹ mở ở Việt Nam. Hy vọng mọi người có thể làm quen và có cái nhìn tổng quát về các quỹ trước khi xuống tiền. Ở Mỹ, gần một nửa số hộ gia đình có đầu tư vào các quỹ Mở. Trong một tương lai gần quỹ mở cũng trở nên phổ biến tại nước ta. Và khi ấy việc hiểu về quỹ và kiểm soát hành vi đầu tư sẽ là yếu tố then chốt để thu lợi nhuận cao.
Tin liên quan